Questions Fréquentes

Aucune expérience préalable n'est requise. Nous accueillons des clients de tous niveaux, depuis ceux qui découvrent la gestion financière jusqu'aux investisseurs expérimentés. Notre équipe adapte ses conseils selon votre profil et vos objectifs. En 2025, nous avons simplifié notre processus d'accueil pour rendre nos services accessibles au plus grand nombre.

Nous commençons par une évaluation complète de votre situation. Cela inclut l'analyse de vos revenus, dépenses, objectifs à court et long terme. Notre processus d'évaluation dure environ 90 minutes et nous permet de créer une stratégie personnalisée. Cette première consultation est gratuite et sans engagement.

Préparez vos relevés bancaires des trois derniers mois, vos déclarations de revenus 2024, tout document d'investissement existant, et une liste de vos objectifs financiers. Si vous avez des dettes, apportez également les détails de remboursement. Notre équipe vous enverra une liste détaillée après votre inscription.

Nos tarifs varient selon le niveau de service choisi. La consultation initiale est gratuite. Ensuite, nous proposons des formules mensuelles entre 150$ et 500$ CAD, selon l'ampleur de l'accompagnement souhaité. Nous offrons aussi des forfaits annuels avec des économies substantielles. Tous nos prix sont transparents et sans frais cachés.

Nous planifions des rencontres mensuelles pour suivre vos progrès et ajuster votre stratégie si nécessaire. Entre ces rendez-vous, vous pouvez nous contacter par téléphone ou courriel pour toute question urgente. En plus, nous envoyons des rapports trimestriels détaillés sur l'évolution de votre situation financière.

Nous vous donnons accès à un tableau de bord personnalisé où vous pouvez consulter vos indicateurs financiers en temps réel. Cette plateforme sécurisée vous permet de voir l'évolution de vos investissements, le suivi de votre budget, et vos objectifs d'épargne. Vous recevez aussi des alertes personnalisées selon vos préférences.

Nous sommes là pour vous accompagner dans tous les changements de vie. Que ce soit une promotion, une perte d'emploi, un héritage ou tout autre événement, nous adaptons immédiatement votre stratégie. Dans ces situations, nous proposons des consultations d'urgence dans les 48 heures pour réajuster votre plan financier.

Absolument ! Vos objectifs peuvent évoluer avec votre vie. Nous révisons votre plan financier chaque trimestre et nous pouvons l'ajuster à tout moment selon vos nouveaux besoins. Cette flexibilité fait partie intégrante de notre approche. Aucun frais supplémentaire n'est facturé pour ces modifications.

Les premiers résultats apparaissent généralement dans les 3 à 6 mois. Cela dépend de votre situation de départ et de vos objectifs. Certains clients voient leur budget s'équilibrer dès le premier mois, tandis que les objectifs d'investissement à long terme prennent naturellement plus de temps. Nous célébrons chaque étape franchie avec vous.

Bien sûr ! Une fois vos objectifs initiaux atteints, nous vous aidons à en définir de nouveaux et à maintenir votre santé financière sur le long terme. Beaucoup de nos clients restent avec nous pendant des années, bénéficiant de notre expertise pour faire évoluer leur patrimoine et s'adapter aux changements du marché.

Nous organisons des ateliers mensuels sur différents aspects de la finance personnelle. Ces sessions couvrent la planification budgétaire, les stratégies d'investissement, la préparation à la retraite, et bien plus. En 2025, nous avons aussi lancé une série de webinaires gratuits pour nos clients. L'objectif est de vous rendre progressivement autonome.

Nous apprécions énormément les recommandations de nos clients satisfaits. Vous pouvez simplement transmettre nos coordonnées ou utiliser notre programme de parrainage. Pour chaque nouveau client que vous nous recommandez, vous bénéficiez d'un crédit sur vos prochains services. C'est notre façon de vous remercier pour votre confiance.